Quais são as desvantagens de um fundo de investimento imobiliário?
Embora existam muitos benefícios dos REITs, é importante saber que pode haver risco potencial envolvido se não for feito com uma estratégia adequada.Flutuações do mercado, alterações nas taxas de juros e potencial para quedas nos valores das propriedadespode impactar o desempenho dos REITs.
Embora existam muitos benefícios dos REITs, é importante saber que pode haver risco potencial envolvido se não for feito com uma estratégia adequada.Flutuações do mercado, alterações nas taxas de juros e potencial para quedas nos valores das propriedadespode impactar o desempenho dos REITs.
As desvantagens potenciais de um investimento REIT incluem impostos, taxas e volatilidade do mercado devido a movimentos nas taxas de juros ou tendências no mercado imobiliário. Os REITs tendem a se especializar em tipos de propriedades específicos.
Resumo de por que os investidores podem não querer investir em REITs
Mas,REITs não são isentos de riscos. Podem ter rendimentos altamente variáveis, serem sensíveis a alterações nas taxas de juro, ter implicações no imposto sobre o rendimento, podem não ser líquidos e as taxas podem ter impacto nos rendimentos totais.
Quais são os riscos associados a um fundo de investimento?O capital está em risco. O valor dos investimentos e os rendimentos deles provenientes podem diminuir ou aumentar e não são garantidos. Os investidores podem não recuperar o valor originalmente investido.
Qualquer aumento na taxa de juro de curto prazo prejudica o lucro – portanto, se duplicasse no nosso exemplo acima, não sobraria lucro. Ese subir ainda mais, o REIT perde dinheiro. Tudo isso torna os REITs hipotecários extremamente voláteis e seus dividendos também são extremamente imprevisíveis.
Risco de mercado
Os fundos de investimento imobiliário são negociados nas principais bolsas de valores e estão sujeitos a movimentos de preços nos mercados financeiros. Isto significa que os investidores podem receber menos do que pagaram originalmente se venderem as suas ações na bolsa pública.
Com cortes nas taxas no horizonte, os rendimentos dos dividendos dos REIT podem parecer mais favoráveis do que os rendimentos dos títulos de rendimento fixo e das contas do mercado monetário. No entanto,As ações REIT são tão boas quanto as propriedades que possuem— e alguns setores imobiliários podem estar melhor posicionados do que outros.
- Propriedades para aluguel de longo prazo.
- Propriedades para aluguel de curta duração.
- Comprar e manter imóveis.
- Casas multifamiliares.
5 de março de 2024, às 15h47. REITs são empresas públicas com grandes carteiras imobiliárias e são conhecidas por terem dividendos consideráveis.Os investimentos imobiliários podem ser uma excelente forma de obter retornos, gerar fluxo de caixa, proteger-se contra a inflação e diversificar uma carteira de investimentos.
O que eu gostaria de saber antes de investir em REITs?
Muitos investidores REIT concentram-se demasiado no rendimento de dividendos. Eles pensam que um elevado rendimento de dividendos implica que um REIT é barato e uma boa oportunidade de investimento. Na realidade, muitas vezes acontece o oposto, e o dividendo não diz muito, ou nada, sobre a avaliação de um REIT.
Primeiro,o aumento das taxas de juros elevou os custos de financiamento da compra de propriedades. Depois, em Março, algumas falências bancárias regionais e falsas suposições de uma “crise” bancária nacional que se seguiu suscitaram questões sobre os recursos financeiros dos inquilinos de REIT e possíveis efeitos subsequentes sobre os próprios REIT.
Pontos chave.Os REITs superaram as ações em horizontes de 20 a 50 anos. A maioria dos REITs são menos voláteis do que o S&P 500, sendo que alguns têm apenas metade da volatilidade do mercado em geral.
Como a maioria dos REITs não negociados são ilíquidos, muitas vezes há restrições ao resgate e venda de ações. Embora um REIT ainda esteja aberto a investidores públicos,os investidores podem vender suas ações de volta ao REIT. Porém, essa venda geralmente tem desconto; deixando apenas cerca de 70% a 95% do valor original.
Criptoassets (também conhecidos como criptos) Mini-títulos (às vezes chamados de títulos de alto retorno com juros) Banco de terrenos.Contratos por Diferença (CFDs)
Os REITs não negociados são normalmente vendidos por um corretor ou consultor financeiro. Os REITs não negociados geralmente cobram taxas iniciais altas. As comissões de vendas e taxas de oferta inicial geralmente totalizam aproximadamente9 a 10 por cento do investimento. Esses custos reduzem significativamente o valor do investimento.
Mas como os REITs são investidos em propriedades, há mais proteção contra o espetáculo de horror de ver as ações caírem para US$ 0. Por lei, 75% do ativo de um REIT deve ser investido em imóveis.O valor de mercado do imóvel pertencente ao REIT oferece um pouco de proteção, desde que o valor do imóvel não chegue a zero.
Historicamente, os REITs têm um bom desempenho durante e após as recessões| Pensões e investimentos.
Se um REIT não cumprir os testes de rendimento bruto de 95% ou 75%, mas cumprir os requisitos estabelecidos no IRC § 856(c)(6), o REIT não perde o seu estatuto de REIT, mas em vez dissopaga o imposto cobrado pelo IRC § 857(b)(5).
No entanto, os aumentos nas taxas de juro são muitas vezes impulsionados pelo crescimento económico que pode apoiar o crescimento dos lucros e dividendos do REIT no futuro. A pesquisa mostra queOs retornos dos REITs têm sido geralmente positivos e muitas vezes superam o S&P 500 em períodos de aumento das taxas de juros.
Por que os REITs têm tantas dívidas?
Como as empresas imobiliárias geralmente compram a propriedade inteira, tais transações exigem grandes investimentos iniciais, que muitas vezes são financiados com uma grande quantidade de dívida.
Com títulos do governo, o investidor é um credor do governo.Ações e REITs não são garantidos e têm sido mais voláteis que títulos.
Warren Buffett investe em REITs? A resposta curta é sim.A Berkshire Hathaway aloca capital imobiliário em REITs. Aprenda os investimentos REIT de Warren Buffett abaixo.
Os pagamentos podem ser feitos mensalmente, trimestralmente, uma vez a cada seis meses ou até com menos frequência. Existem empresas cujos investidores não recebem quaisquer dividendos porque nem todas as empresas pagam dividendos. REITs (fundos de investimento imobiliário) são fundos que prometem aos seus investidores nada menos que 90% dos seus ganhos.
# | Nome | C. |
---|---|---|
1 | Prologis 1PLD | 🇺🇸 |
2 | Torre Americana 2AMT | 🇺🇸 |
3 | Equinix 3EQIX | 🇺🇸 |
4 | Grupo de Propriedade Simon 4SPG | 🇺🇸 |
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