Como os iniciantes investem em REITs?
Embora não estejam listados em bolsas de valores, os REITs não negociados são obrigados a registrar-se na SEC e estão sujeitos a mais supervisão do que os REITs privados. De acordo com a Associação Nacional de Fundos de Investimento Imobiliário (Nareit), os REITs não negociados normalmente exigem um investimento mínimo deUS$ 1.000 a US$ 2.500.
Embora não estejam listados em bolsas de valores, os REITs não negociados são obrigados a registrar-se na SEC e estão sujeitos a mais supervisão do que os REITs privados. De acordo com a Associação Nacional de Fundos de Investimento Imobiliário (Nareit), os REITs não negociados normalmente exigem um investimento mínimo deUS$ 1.000 a US$ 2.500.
Você pode investir em um REIT de capital aberto, listado em uma grande bolsa de valores, porcompra de ações por meio de uma corretora. Você pode comprar ações de um REIT não negociado por meio de um corretor que participe da oferta do REIT não negociado. Você também pode comprar ações de um fundo mútuo REIT ou de um fundo negociado em bolsa REIT.
SUBGRUPO REIT | RETORNO TOTAL MÉDIO ANUAL (1994-2023) |
---|---|
Varejo | 11,2% |
Escritório | 10,1% |
Hospedagem/Resorts | 9,0% |
Diversificado | 7,9% |
Símbolo | Nome do fundo | Retorno de 1 ano |
---|---|---|
BRIX | Barão Imobiliário Institucional | 13,13% |
RRRRX | Instilação de títulos imobiliários DWS RREEF | 9,65% |
CSRIX | Ações da Cohen & Steers Instl Realty | 8,93% |
AIGYX | abrdn Realty Income & Growth Instl | 8,53% |
Os pagamentos podem ser feitos mensalmente, trimestralmente, uma vez a cada seis meses ou até com menos frequência. Existem empresas cujos investidores não recebem quaisquer dividendos porque nem todas as empresas pagam dividendos. REITs (fundos de investimento imobiliário) são fundos que prometem aos seus investidores nada menos que 90% dos seus ganhos.
Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve ter a maior parte dos seus activos e rendimentos ligados ao investimento imobiliário edeve distribuir pelo menos 90 por cento do seu lucro tributável aos acionistas anualmente na forma de dividendos.
Falta de liquidez – Depois de investir em um REIT privado,pode ser difícil sacar. Embora os REITs negociados publicamente permitam a venda de ações instantaneamente sempre que o mercado estiver aberto, o mesmo não acontece com os REITs privados.
O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, entãose as taxas de juro aumentarem e a procura por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores de propriedade mais baixos, impactando negativamente o valor do seu investimento.
Sair de um fundo de investimento imobiliário não negociado, ou REIT,muitas vezes pode ser bastante difícil e caro. Assim que um REIT for fechado para novos investidores, o conselho de administração do REIT pode suspender a política de resgate.
Os REITs são mais arriscados do que as ações?
Se você está interessado em um investimento imobiliário confiável, prático e que ofereça dividendos, os REITs podem ser a resposta. Se você está procurando um investimento de maior risco – mas de alto potencial – ou deseja poder investir em empresas específicas que você admira, comprar ações individuais pode ser a resposta.
Se você está procurando uma nova fonte de fundos para a aposentadoria, entãofundos de investimento imobiliário (REITs) são uma forma popular de construir um fluxo de renda passivo confiável. Os REITs geram fluxo de caixa por meio de aluguel ou vendas e, legalmente, devem repassar a maior parte de seus lucros aos acionistas como dividendos.
Com cortes nas taxas no horizonte, muitos REIT negociados publicamente recuperaram e a indústria como um todo parece bem posicionada para uma recuperação no próximo ano. Em última análise,a decisão de comprar ou não REITs dependerá das circunstâncias específicas e da tolerância ao risco de cada investidor.
Warren Buffett investe em REITs? A resposta curta é sim.A Berkshire Hathaway aloca capital imobiliário em REITs. Aprenda os investimentos REIT de Warren Buffett abaixo.
Os REITs permitem que investidores individuais ganhem dinheiro com imóveis sem precisar possuir ou administrar propriedades físicas.Imóveis diretosoferece mais incentivos fiscais do que investimentos REIT e dá aos investidores mais controle sobre a tomada de decisões.
Um Roth ou IRA tradicional é a melhor escolha? Para ser claro,contas de aposentadoriasão locais ideais para manter investimentos REIT, uma vez que os benefícios do investimento com impostos diferidos podem ampliar a natureza já vantajosa em termos fiscais destas empresas.
Os riscos de investir em REITs incluemimpostos mais elevados sobre dividendos, sensibilidade às taxas de juros e exposição a tendências imobiliárias específicas.
De acordo com a Associação Nacional de Fundos de Investimento Imobiliário (Nareit), os REITs não negociados normalmente exigem um investimento mínimo deUS$ 1.000 a US$ 2.500.
REITs de ações
Os imóveis podem gerar receitas de aluguel, que, após a cobrança de taxas de administração imobiliária, proporcionam renda aos seus investidores. Esses REITs geram rendadesde alugar imóveis até inquilinos. Depois de pagar as despesas de operação, os REITs de ações pagam dividendos aos seus acionistas anualmente.
A propriedade do REIT (que deve ser comprovada por ações transferíveis ou por certificados transferíveis de interesse benéfico) deve ser detida por pelo menos 100 acionistas porpelo menos 335 dias de um ano civil de 365 dias (ou equivalente para um ano fiscal curto) para o segundo ano fiscal e além.
O que acontece com os REITs em uma recessão?
O índice FTSE Nareit All Equity, composto por REITs que excluem hipotecas,gerou um retorno anualizado de 15,9% durante recessões e 22,7% no ano seguinte ao fim de uma recessão, de acordo com a Associação Nacional de Fundos de Investimento Imobiliário.
Ainda assim, num sentido geral, são títulos de rendimento e são negociados como títulos de rendimento. Geralmente você pode contar com REITs de alto rendimentosubindoquando as taxas estão caindo.
A essa taxa de retorno, um investimento mensal de 300 dólares em REITs cresceria para 1 milhão de dólares em cerca de 30 anos.Se você investisse mais dinheiro em REITs ou naqueles que produzissem um retorno médio anual mais alto, você poderia se tornar um milionário ainda mais rápido.
Os investidores podem comprar e vender ações de REITs públicos a qualquer momento durante o horário de negociação. Com os REIT privados, por outro lado, os investidores poderão ter de esperar por um evento de resgate, que pode ocorrer trimestralmente ou anualmente, antes de poderem levantar o seu investimento. Além disso, os REIT privados podem cobrar taxas de resgate.
Considerações sobre riscos
Investir envolve riscos, incluindopossível perda do principal. O desempenho passado não garante retorno futuro. Todos os investimentos financeiros envolvem um elemento de risco. Portanto, o valor do investimento e o rendimento dele irão variar e o valor do investimento inicial não pode ser garantido.
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