Qual banco teve um escândalo?
Dos milhões de clientes afetados, um número desproporcional eram americanos que não falavam inglês. O escândalo manchou gravemente a reputação da empresa sediada em São FranciscoWells Fargo, que há oito anos era considerado um dos bancos mais bem administrados do país por investidores e analistas.
Wells Fargo'sescândalo de contas falsassurgiu em setembro de 2016, revelando que funcionários do banco com sede em São Francisco abriram milhões de contas fraudulentas, muitas vezes para cumprir metas de vendas.
No escândalo de 2016,funcionários do banco abriram 1,5 milhão de contas bancárias e 565 mil contas de cartão de crédito que os clientes não solicitaram. O Wells Fargo afirma que atende uma em cada três residências nos EUA.
Em 2010, o mundo financeiro ficou abalado quando o Wachovia Bank foi multado em espantosos 160 milhões de dólares porlavando mais de US$ 380 bilhões em nome de cartéis de drogas mexicanos.
1.Irmãos Lehman.Enronpodem ser os escândalos contabilísticos mais conhecidos de todos os tempos, mas o colapso do Lehman Brothers supera as perdas da Enron. Continua a ser a maior falência da história, um desastre absoluto.
De acordo com o CFPB, os clientes do Wells Fargo tiveram seus veículos possuídos indevidamente e foram acusados ilegalmentetaxas e juros errôneos sobre empréstimos para automóveis e residências e também foram cobradas taxas de cheque especial “ilegais”. Mais de 16 milhões de contas de consumidores foram afetadas, afirma a agência.
WASHINGTON, D.C. – Hoje, o Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) ordenou que o Bank of America pagasse mais de US$ 100 milhões a clientes por dobrarem sistematicamente as taxas impostas a clientes com fundos insuficientes em suas contas, retendo bônus de recompensa explicitamente prometidos ao crédito clientes de cartão, ...
Os colapsos deBanco do Vale do Silício e Banco de Assinaturaem março de 2023 – então a segunda e terceira maiores falências bancárias da história dos EUA – pegou os consumidores de surpresa. Posteriormente, mais três bancos faliram em 2023: First Republic Bank em maio, Heartland Tri-State Bank em julho e Citizens Bank of Sac City em novembro.
No início do ano passado, o Silicon Valley Bank faliu em 10 de março de 2023, e o Signature Bank faliu dois dias depois, encerrando a sequência incomum de mais de 800 dias sem falência bancária. Antes da falência do Citizens Bank em novembro de 2023, o Heartland Tri-State Bank faliu em 28 de julho de 2023 e o First Republic Bank faliu em 1º de maio de 2023.
Nome do bancoBanco | CidadeCidade | Data de FechamentoFechamento |
---|---|---|
Banco de Assinaturas | Nova Iorque | 12 de março de 2023 |
Banco do Vale do Silício | Santa Clara | 10 de março de 2023 |
Pelo menos Banco do Estado | Pelo menos | 23 de outubro de 2020 |
Primeiro Banco Municipal da Flórida | Praia de Fort Walton | 16 de outubro de 2020 |
Qual banco lava mais dinheiro?
- Banco Wachovia. Fundado em 16 de junho de 1879, como Wachovia National Bank, o Wachovia Bank tornou-se uma das maiores empresas de serviços financeiros dos Estados Unidos. ...
- Banco Standard Chartered. ...
- Banco dinamarquês. ...
- Nauru. ...
- Banco de Crédito e Comércio Internacional (BCCI)
Crédito suíçoliquidado por US$ 536 milhões em 2009; O Barclays concordou em pagar US$ 298 milhões em 2010; O ING foi multado em US$ 619 milhões em 2012; O Standard Chartered foi multado em US$ 330 milhões em 2012 (e outros US$ 1,1 bilhão em 2019); O BNP Paribas foi multado em 8,9 mil milhões de dólares em 2014; e o Deutsche Bank pagou US$ 258 milhões em 2015.
Al Capone. Alguns consideram que inventou o termo lavagem de dinheiro ao comprar literalmente lavanderias para canalizar os lucros da máfia, o gangster de Chicago Al Capone é talvez o lavador de dinheiro mais famoso da história americana.
Bernie Madoff
Sua empresa, Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, foi a sexta maior formadora de mercado em ações do S&P 500. No entanto, ao longo de 17 anos, Madoff, assistido por gestores de empresas e pessoal administrativo, administrou um enorme esquema Ponzi que prometia aos investidores retornos surpreendentes.
Escândalo Freddie Mac (2003) – PricewaterhouseCoopers (PwC) Escândalo do American International Group (AIG) (2005) – PricewaterhouseCoopers (PwC) Escândalo Lehman Brothers (2008) – Ernst & Young (EY) Escândalo Satyam (2009) – PricewaterhouseCoopers (PwC)
Em fevereiro de 2024, a maior falência de todos os tempos nos Estados Unidos permaneciaIrmãos Lehman. O banco de investimento com sede em Nova Iorque tinha activos no valor de 691 mil milhões de dólares americanos quando pediu falência em 15 de Setembro de 2008.
Wells Fargo concordou com umUS$ 3,7 bilhõesnegociar com os reguladores para liquidar as cobranças que aproveitou dos clientes em seus empréstimos para automóveis, hipotecas e contas bancárias. O Consumer Financial Protection Bureau disse que para alguns clientes as irregularidades do banco tiveram consequências especialmente terríveis.
A sua reputação está hoje em frangalhos, na sequência de um notório escândalo que ainda se desenrola. Relatos de atividades fraudulentas no departamento de vendas do Wells Fargo surgiram pela primeira vez em 2013. O banco abriu pelo menos 3,5 milhões de contas fraudulentas para clientes involuntários, segundo pesquisadores da Harvard Business School.
Nenhum foi para a prisãocomo resultado da crise financeira global de 2008. Os promotores pediram uma pena de prisão de um ano. A sentença real refletia o pedido de Tolstedt, e ela aceitou “total responsabilidade” por seu crime.
Classificação | Banco | Volume de pesquisas de fraude |
---|---|---|
1 | Santander | 11.690 |
2 | NatWest | 11.480 |
3 | Barclays | 9.450 |
4 | HSBC | 5.540 |
Por que o Chase Bank teve problemas?
WASHINGTON (Reuters) - O JPMorgan Chase & Co foi multado em US$ 348,2 milhões por dois reguladores bancários dos EUA por seu programa inadequado para monitorar atividades comerciais de empresas e clientes paramá conduta de mercado, anunciou o Federal Reserve na quinta-feira.
- Banco da Primeira República (FRC) . Risco de liquidez acima da média e alto risco de capital.
- Huntington Bancshares (HBAN). Risco de capital acima da média.
- KeyCorp (CHAVE) . Risco de capital acima da média.
- Comerica (CMA). ...
- Truist Financeiro (TFC) . ...
- Cullen/Frost Bankers (CFR). ...
- Zions Bancorporation (ZION) .
2024 em Breve
Não há falências bancárias em 2024. Veja descrições detalhadas abaixo.
SHFS | Participações SHF | US$ 0,50 |
---|---|---|
WAL | Aliança Ocidental | US$ 27,32 |
ECBK | BCE Bancorp | US$ 11,24 |
PACW | PacWest Bancorp | US$ 5,97 |
ESPUMA | Primeira Fundação | US$ 4,35 |
1.JPMorgan Chase. O JPMorgan Chase, ou Chase Bank, é o maior banco da América, com quase US$ 3,4 trilhões em ativos. Possui uma vasta rede de mais de 4.800 agências físicas e mais de 15.000 caixas eletrônicos.
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